CRM et tarificateur assurance
 
  • Cession d'actif
  • Mise à jour le 10/06/2020
  • V50763
  • France
 
 
Positionnement par rapport au marché
L'ambition est de proposer un logiciel simple, full web, à destination de la majeure partie du marché, à savoir :

- Les courtiers et agents qui travaillent seuls,
- Les courtiers et agents qui comptent une à deux personnes,
- Les courtiers et agents qui comptent plus de 3 à 5 personnes,
- Les courtiers et agents qui comptent entre 6 et 40 personnes.

La solution n'a pas été encore commercialisée. Les courtiers et agents adhérents, potentiellement utilisateurs en plus des courtiers classiques et agents : le collège des courtiers grossistes, potentiellement partenaires (produits, tarifications, injections, …).
La dynamique serait alors complète, tant au niveau des courtiers que des fournisseurs.
 
Concurrence
Faible voir inexistante.

Le CRM s'inscrit dans une démarche novatrice, répondant aux attentes du monde du courtage. La société a développé ses outils autour des nouveaux enjeux de la profession qui sont la fidélisation clients et le développement de l'usage des nouvelles technologies.

Pour conserver le dynamisme du monde du courtage et faire face à la concurrence accrue, les courtiers de proximité savent qu'ils doivent aujourd'hui faire évoluer leur stratégie commerciale.

La fidélisation de leur portefeuille devient une priorité.
Ils sont désormais 82 % à vouloir travailler leur portefeuille et notamment le multi-équipement de leurs clients.

Les courtiers d'assurances développent également l'usage des nouvelles technologies : site internet, réseaux sociaux, blogs, tablettes numériques, ... Ils sont désormais 45 % à avoir un site internet et 23 % exploitent les réseaux sociaux.

L'usage du numérique est particulièrement marqué auprès des jeunes générations : 63 % des 18-34 ans ont un site. Les créateurs de cabinets (35 ans et plus) se distinguent par une plus forte présence sur internet que la moyenne des cabinets de courtage.

Sur un secteur de l'assurance se complexifiant du fait de l'intervention de nouveaux entrants (internet, grande distribution, ...) et des tensions sur les marchés financiers, le métier de courtier ne cesse d'évoluer pour s'adapter à cette dynamique.

Le marché du courtage semble vouloir remettre à plat ou en cause les habitudes professionnelles actuelles. Un CRM novateur doit permettre de :
- mieux analyser le marché des fournisseurs, et disposer d'outils permettant d'avoir accès à une offre plus globale, ce afin de pouvoir la remettre en cause en permanence,
- découvrir de nouvelles opportunités de marché en allant sur des marchés de niche,
- négocier au mieux les intérêts du client,
- optimiser les taux de transformation en prospection et en multi équipement,
- rendre les process clairs et transparents, notamment en structurant le devoir de conseil,
- disposer d'outils pour chaque segment de marché,
préparer un avenir meilleur.

Un CRM de prospection full web novateur.

Ce CRM et le tarificateur sont Responsive (PC, tablettes, smartphones).
 
Points forts
Les principaux atouts de la solution CRM :

- Une fiche client / prospect unique permettant la multi-tarification sur multi-produits,

- Rapidité de réponse,

- Simplicité d'utilisation,

- Tableaux de bord organisés,

- Permet l'ensemble des fonctions CRM de manière développée : fiche client/ actions / historique des actions / programmation d’événements de type tél, mail, relance,

- L'unique solution couplant de manière simple un CRM de prospection, des tarificateurs et un outil de gestion du client.